Politica di Prevenzione del Riciclaggio di Denaro (AML) — Replatz

Replatz srl, concessionario ADM (ex-AAMS) con codice GAD 15073, adotta la presente Politica AML per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, in conformità con il D.Lgs 231/2007 e successive modifiche, le disposizioni dell'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) presso la Banca d'Italia e i requisiti normativi ADM applicabili agli operatori di gioco online autorizzati in Italia.

Definizioni e Ambito di Applicazione

Principi del Programma AML

Il programma AML di Replatz si fonda sui seguenti principi:

• Identificazione e verifica dell'identità di tutti i clienti prima dell'instaurazione del rapporto;
• Monitoraggio continuativo delle transazioni per rilevare schemi anomali;
• Segnalazione tempestiva delle operazioni sospette all'UIF;
• Conservazione della documentazione per i periodi previsti dalla normativa;
• Formazione obbligatoria del personale sui requisiti AML applicabili;
• Adozione del Modello Organizzativo D.Lgs 231/01 per la compliance aziendale.

Verifica dell'Identità (KYC)

Verifica Standard

La verifica standard si applica a tutti i nuovi clienti e richiede l'invio di un documento di identità in corso di validità entro 30 giorni dalla registrazione online. Documenti accettati:

• Carta d'Identità;
• Passaporto;
• Patente di guida.

Canali per l'invio: e-mail [email protected], fax 0424 582405 o posta ordinaria alla sede operativa (Via G. Mazzini 103, 36027 Rosà VI). Per la procedura completa: Verifica KYC.

Verifica Estesa

La verifica estesa si applica nei seguenti casi:

• Clienti classificati come PEP (Persone Politicamente Esposte);
• Transazioni che superano le soglie di identificazione rafforzata;
• Presenza di indicatori di rischio specifici rilevati dal sistema di monitoraggio.

La verifica estesa può richiedere documentazione aggiuntiva sull'origine dei fondi, prova di residenza recente (utenza, estratto conto bancario o documento ufficiale con indirizzo) e documentazione del metodo di pagamento utilizzato.

Monitoraggio delle Transazioni

Replatz adotta sistemi automatizzati di monitoraggio delle transazioni per rilevare comportamenti anomali, tra cui:

• Depositi multipli di importo inferiore alle soglie di identificazione (frammentazione/structuring);
• Prelievi immediati di importi elevati senza attività di gioco significativa;
• Utilizzo di metodi di pagamento non coerenti con il profilo del cliente;
• Variazioni improvvise e significative nei volumi di transazione;
• Transazioni con paesi o soggetti a rischio secondo le liste UE e GAFI.

Soglie di Identificazione

Le soglie sono definite dalla normativa ADM e dalle disposizioni UIF vigenti. L'obbligo di segnalazione delle operazioni sospette prescinde dall'importo.

Segnalazione delle Operazioni Sospette

Replatz segnala all'UIF (Unità di Informazione Finanziaria presso la Banca d'Italia) le operazioni per cui sussistono ragionevoli motivi di sospetto di riciclaggio o finanziamento del terrorismo. Le segnalazioni avvengono tramite le procedure previste dalla normativa, con la riservatezza richiesta dalla legge nei confronti del cliente interessato.

Conservazione dei Documenti

I documenti e le informazioni acquisiti nell'ambito delle procedure KYC e AML vengono conservati per un periodo minimo di 10 anni dalla fine del rapporto contrattuale, in conformità con i requisiti previsti dal D.Lgs 231/2007 e dalla normativa fiscale applicabile. I dati personali sono trattati nel rispetto del Regolamento UE 2016/679 (GDPR) come descritto nella Privacy Policy.

Responsabilità dell'Utente

L'utente è tenuto a:

• Fornire informazioni accurate e complete in fase di registrazione e verifica;
• Comunicare tempestivamente eventuali variazioni dei dati personali;
• Collaborare con le procedure di verifica richieste dalla piattaforma.

Normativa di Riferimento

• D.Lgs 231/2007 — Attuazione della direttiva 2005/60/CE relativa alla prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio e finanziamento del terrorismo;
• Disposizioni ADM — Requisiti antiriciclaggio per i concessionari di gioco a distanza;
• Disposizioni UIF — Indicatori di anomalia e procedure di segnalazione;
• Regolamento UE 2016/679 (GDPR) — Trattamento dei dati personali nell'ambito delle procedure AML/KYC.

Domande Frequenti sulla Politica AML